币圈骗局投资者血本无归?前香港证监会主席:难追讨(图)

▎加密货币平台JPEX在香港大肆宣传，但证监会警告其有多处疑点。图为2023年8月初旺角街头广告。图源：香港01

核心提要：

1. 虚拟资产交易平台JPEX涉嫌诈骗，涉案人员不断增加，涉款超15亿港元，被港媒称为“史上最大金融诈骗案”。前香港证监会主席、资深大律师梁定邦指出，案发前投资者及理财教育委员会曾提出忠告，但如今看来并不足够；虚拟资产交易平台监管新规已于6月1日起生效，可以针对虚拟资产进行有效规管。

2. 目前JPEX被冻结的资金太少，由于骗案是跨境的，很可能这笔钱已经不在香港境内，这就造成追讨可能性较小。梁定邦认为目前香港诈骗案数量激增与互联网发展相关，未来应该更多做好投资者教育的工作。

3. 香港去年10月底曾发布《有关虚拟资产在港发展的政策宣言》，希望成为“虚拟资产中心”。梁定邦强调，金融资产本身包含非常广阔的范畴，我们不应该因为有JPEX的情况就不做金融创新，金融创新对任何一个社会都非常重要。

各位网友好！欢迎收看凤凰网香港號，我是陈笺。一家名为JPEX的加密货币交易平台在香港无牌经营、虚假宣传。截至10月4日，香港警方已接获2467人报案，涉款超过15亿港元，20人因涉案被捕。前保险经纪林作、知名KOL陈怡都曾为它宣传，艺人张智霖也曾为它拍摄广告。这一案件被香港媒体称为“史上最大金融诈骗案”。此事件发生的原因何在？目前香港对于虚拟金融平台投资相关的法律法规是否健全？投资者的权益如何才能得到保障？对于金融诈骗又该如何防范？香港去年10月底曾发布《有关虚拟资产在港发展的政策宣言》，港府如何才能做到在打造“虚拟资产中心”的同时，又捍卫香港作为国际金融中心的地位呢？相关话题，今天陈笺请来前香港证监会主席、资深大律师梁定邦太平绅士一起来聊一聊。





6月1日起香港才有法律规管JPEX

凤凰网香港號陈笺：梁先生您好！去年加密货币集团JPEX绿白相间的广告在香港建筑物的墙壁、出租车和有轨电车上随处可见，今年香港证监会给出红牌警告其无牌经营，被港媒称之为“史上最大金融诈骗案”。您认为为何会出现这样的状况？

梁定邦：首先，去年证监会也有警告，但为什么今年才出红牌？因为今年才有一个新的法律修订，是今年6月1号才开始，之前没有法律来归管这些情况。

为什么没有法律规管？因为这是一个虚拟的资产，光是资产本身就不能落入《证券与期货条例》里边的所谓投资产品。因为是一个物件，就是虚拟物件，问题是这样。



▎图源：Facebook/JPEX-加密平台

但是去年大概8月份的时候，香港立法会已经立法，但是也需要给市场一段时间来部署，所以今年6月1号才正式生效。生效了之后，贩卖或者做任何所谓的广告都是受规管了。

但是JEPX本身是没有领有牌照的，所以不在规管的范围里面。另外，它现在在哪里操作？暂时来说，我在公开媒体里边都看不到，也许现在警方、证监会正在调查之中。



投资者教育是未来工作的重要部分

凤凰网香港號陈笺：正如梁先生您告诉我们，其实关于加密货币或者是虚拟资产领域香港相关法律法规今年6月份才出台，所以这起诈骗案发生时、去年它做广告宣传时，正好是政策空窗期。您觉得现在证监会给出红牌警告，警方也开始抓人了，是不是说明香港在这一方面的规管开始规范了呢？



▎9月19日，警方及证监会就JPEX诈骗案召开记者招待会，现场展示大批证物。

梁定邦：当然踏入规范的时代，但是以前就算是没有规范的话，如果是诈骗行为也可能会触犯刑事法律。所以，我看了去年的公开材料，看到香港证监会也做了一些警告，忠告市民这些东西都是非常危险的，买的时候要非常谨慎。

另外，香港有一个投资者的交易中心，我也看到做过几次相关警告。因为当时也是排山倒海的广告，我在地铁里面都看过。当时比较轻度的忠告，也许回头看会发现是不够的。所以将来投资者的教育，包括警告投资者，是我们今后工作中非常重要的部分。



跨境骗案资金难追讨

凤凰网香港號陈笺：您刚刚就说尽管那时候没有法律法规来规管加密货币这个领域，但是如果形成诈骗的话，同样也是可以刑事案来处理的。我们看到香港警方至今接获2467人报案，涉款超过15亿元，您觉得投资者投进去的钱还有可能追回来吗？目前香港对于这些投资者来说，有没有一些保障呢？



▎9月18日，林作被警方拘捕，涉与JPEX案有关。图为警方押解林作到中环娱乐行办公室搜查后离开。图源：香港01

梁定邦：据警方到今天公开的信息已经冻结了几千万，但是涉案的金钱可能要过15亿，所以暂时来说能冻结的太少了。问题就是这种骗案都是跨境的，很可能这笔钱已经不在香港境内了。

当然香港警方有国际刑警的联络网会通知各方面。 因为是刑事案，可能关乎到洗黑钱和恐怖资产的集资， 所以在国际公约里，每一个参加公约的地区都需要帮忙把这些钱冻结。 但是能不能做现在还不知道，因为我没有看到这方面的公开信息。 我也不抱太大的希望，因为这些人如果是存心诈骗，这个钱也收得很保密，可能已经散开了，想追回来也不容易。

另外，JPEX公司的行政中心在哪里？不知道。当它发消息的时候，也许会找到它的总部、管理人、背后的这些投资人，也许会水落石出，那么就可以把一部分的钱追回来。



▎9月19日，警方及证监会就JPEX诈骗案召开记者招待会。

凤凰网香港號陈笺：我们知道加密货币具有匿名性，这使警方在侦办案件时困难更大。您认为金融诈骗与传统诈骗最主要的区别是什么？广大市民应该如何防范？

梁定邦：除了科技本身是不一样的，其它特征一模一样，任何诈骗都是一模一样。我从事法律工作40年了，这些情况都见多了。首先这种诈骗案先让你挣一点钱，然后将你套到它的网络上慢慢骗取你更大的金钱。

但是不一样的情况就是用一个所谓科技的方法。 所谓的科技手段本身也不一定能给你有很大保障。 因此，从今年开始，香港有一个新的规管制度。其实这个 新的规管制度其他地方都有，美国、澳大利亚、英国、欧洲有些国家都有，香港还是比较慢一点点，2022年才立法。



▎6月香港证监会推出“虚拟资产交易平台发牌制度”，由以往自愿申请牌照改成强制发牌。

这种规管制度非常严格，我猜想真想诈骗的人也不会进入这个规管的制度，它会在网上、在媒体里引诱投资者。所以投资者一定要步步为营，非常小心。因为加密货币有很大波动，投资者要明白，每一个投资本身的特性是怎样；要知道它背后的资料，你的财产谁来托管；你的钱放在别人手里能不能拿回来；你的业权能不能够保障。各方面的问题必须要搞清楚，才能让别人帮你投资。



无牌经营或负刑责

凤凰网香港號陈笺：我们看到证监会公开表明JPEX并无执照，但JPEX却反指香港特区政府有关部门“诽谤”，并宣称将“坚定不移地继续营运”。它这种说法当然不能成立，但无牌在在香港到底能经营吗？

梁定邦：当然不能经营，而且任何人帮他经营的话都会当作共同犯罪。今年6月1号之后，任何人牵涉广告、牵涉贩卖、牵涉到任何所谓经营范畴的人，本身有可能扯上刑事责任。所以，现在警方开始侦查，很多嫌疑人被逮捕，我估计今后也可能有更多人被逮捕。



▎在JPEX案后，证监会（SFC）9月25日公布新增虚拟资产交易平台申请者名单。图源：香港01

凤凰网香港號陈笺：那您认为虚拟资产、加密货币公司在香港有了牌照后开始运营会受到哪些方面的监管？投资者参与又要注意些什么呢？

梁定邦：这个牌照是根据《证券及期货条例》（第571章）及《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章），在香港经营业务或积极地向香港投资者推广其服务的中央虚拟资产交易平台，均须获证监会发牌并受其监管，去年修订今年6月1号开始执行。

领了牌照之后，要符合牌照里比较严格的条件，包括广告本身也需要有各方面很严格的要求。那么，对信息投资人也是有严格的要求；投资人接触的那些中介人士也要有牌照，他们的操守也有严格的要求。

如果领有牌照，这些范畴的虚拟资产买卖相对是有保障的。那么有可能有些人不在香港，在网上做，香港就还是难以规管。所以，这个投资者也需要小心。我估计今后还会有不少，因为做诈骗挣钱好挣，而且不在境内可以很容易逍遥法外。所以投资者看到类似一年可以挣20%之类信息，千万不要信。一年挣20%在历史上很少有，除非你非常有运气，差不多像赌博一样，所以必须是特别小心。



▎今年香港首8月整体罪案逾5.8万宗，邓炳强称诈骗案升幅惊人但非香港独有。

凤凰网香港號陈笺：香港保安局局长邓炳强指出，诈骗案按年增加了52.2%，在所有罪案中的比例升至43.7%。您认为这与互联网金融的发展是否有直接关系？

梁定邦：这跟互联网本身的发展是有关联的，身份证等比较有隐私的东西尽量不要放在网上。现在互联网有人收集消息，然后用一些所谓的人工智能的方法来筛选后就可以盯着你，向你开刀。

所以，为什么这个年代网上诈骗这么蓬勃？因为你接触到的骗案，很多故事是非常生动的，很容易信以为真，包括有一部分人穿上制服就说我是内地公安，因为你的信息已经在网上被他抓取，其实他是假的，但是你信他为真。所以这真是防不胜防。



▎JPEX曾在香港发动铺天盖地的户外广告宣传攻势。



金融创新对任何社会都非常重要

凤凰网香港號陈笺：所以大家还是要非常谨慎。您掌管我们香港证监会时，经历了97回归，也经历了亚洲金融风暴，其实香港都能很平安度过的。香港去年10月底曾发布《有关虚拟资产在港发展的政策宣言》，希望成为“虚拟资产中心”，但其中也包含很多风险。您认为港府如何才能做到在打造“虚拟资产中心”的同时，又维护好国际金融中心的地位呢？

梁定邦：其实虚拟资产是多元化的东西，也不仅仅是我们刚才所说的JPEX，它是非常大范畴的东西，背后可能有股票等各方面的东西来做交易，有一些属于金融创新。但是恰恰是有一小部分，譬如JPEX，包括所谓的虚拟资产风险比较高。那么，监管就需要更下功夫、更努力。 但是我们不应该因为有JPEX的情况就不做金融创新了。



其实金融创新是非常重要的。现在有很多范畴里，譬如大宗商品的交易，譬如资产证券化，都是以所谓虚拟资产的形式来做买卖，这本身是一个手段而已。

所以，我们不要说金融资产问题太大，因为金融资产本身是一个非常广阔的范畴。我们要盯着投资者社群，对这些最容易被伤害的人，要尽我们的努力来保护他们，尽我们努力来多做投资者本身的教育，给他们更多的信息。但是金融创新对任何一个社会都非常重要。



▎港交所前的人流。

凤凰网香港號陈笺：金融诈骗我们是不希望看到的，现在虚拟资产平台在香港无牌是不能经营的，那牌照讯息我们怎样才能查到呢？

梁定邦：证监会是有网站可以查到牌照，在里边你打进牌照它就会显示出来，如果不在它的网站里就说明没有牌照。 但是我可以这么说， 诈骗利用人性本身的弱点，每个人都希望挣钱，但是挣钱在这个世界里不是这么容易的，大家要谨记这个问题 。



凤凰网香港號陈笺：非常感谢梁先生的专业见解和指引。从几方面告诉我们，第一、香港现在已经有虚拟资产平台运营的相关法律法规了，无牌是不能经营的。第二、香港对于投资者的教育是有，但在虚拟资产这方面要更加强。第三，作为投资人也要管好自己的资金，不要为了盈利，轻易掉入不法分子的圈套。谢谢您！

阅读原文